12月5日，銀保監(jiān)會發(fā)布消息稱，近期，中國銀保監(jiān)會就中國銀行“原油寶”產(chǎn)品風險事件依法開展調查工作，對所涉違法違規(guī)行為作出行政處罰決定，并采取相應的監(jiān)管措施。其中，對中國銀行及分支機構處以超5000萬元的罰款，并對中國銀行四位相關責任人員進行了警告及處罰。
處以5050萬元罰款，暫停相關業(yè)務
銀保監(jiān)會指出，針對中國銀行“原油寶”產(chǎn)品風險事件相關違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會依法從嚴處罰，主要包括四大類型。
一是產(chǎn)品管理不規(guī)范，包括保證金相關合同條款不清晰、產(chǎn)品后評價工作不獨立、未對產(chǎn)品開展壓力測試相關工作等;
二是風險管理不審慎，包括市場風險限額設置存在缺陷、市場風險限額調整和超限操作不規(guī)范、交易系統(tǒng)功能存在缺陷未按要求及時整改等;
三是內控管理不健全，包括績效考核和激勵機制不合理、消費者權益保護履職不足、全行內控合規(guī)檢查未涵蓋全球市場部對私產(chǎn)品銷售管理等;
四是銷售管理不合規(guī)，包括個別客戶年齡不滿足準入要求、部分宣傳銷售文本內容存在夸大或者片面宣傳、采取贈送實物等方式銷售產(chǎn)品等。
銀保監(jiān)會決定，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條和相關審慎經(jīng)營規(guī)則，對中國銀行及其分支機構合計罰款5050萬元，
此外，銀保監(jiān)會還暫停了中國銀行相關業(yè)務、相關分支機構準入事項，責令中國銀行依法依規(guī)全面梳理相關人員責任并嚴肅問責，切實做到有權必有責、失職必問責、問責必到位;同時責令中國銀行立即采取有效措施對有關問題進行整改，汲取教訓，舉一反三。中國銀保監(jiān)會表示，將督促中國銀行切實強化合規(guī)意識，提高風險管理能力。
四位責任人員遭警告及處罰
除了中國銀行及其分支機構以外，銀保監(jiān)會還對該行四位相關責任人進行了相關處罰。其中，對中國銀行全球市場部兩任總經(jīng)理均給予警告并處罰款50萬元，對中國銀行全球市場部相關副總經(jīng)理及資深交易員等兩人均給予警告并處罰款40萬元。
具體而言，銀保監(jiān)會披露的罰單顯示，中行全球市場部原總經(jīng)理甄梅對以下違法違規(guī)事實負有責任：“原油寶”產(chǎn)品保證金相關合同條款不清晰;個別“原油寶”客戶年齡不滿足準入要求;未對“原油寶”產(chǎn)品宣傳銷售進行統(tǒng)一管理，部分分行自行制作宣傳銷售文本，部分分行通過電視、電臺、互聯(lián)網(wǎng)等渠道宣傳，部分宣傳銷售文本內容存在夸大或者片面宣傳;未對“原油寶”產(chǎn)品的營銷活動進行規(guī)范，總行及多家分行組織的營銷活動采取贈送實物等方式銷售產(chǎn)品;對“原油寶”產(chǎn)品的績效考核和激勵機制不合理;未對“原油寶”產(chǎn)品開展壓力測試相關工作。銀保監(jiān)會對其進行警告并處以50萬元罰款。
中行全球市場部總經(jīng)理王衛(wèi)東對以下違法違規(guī)事實負有責任：市場風險限額調整和超限操作不規(guī)范;審計發(fā)現(xiàn)“原油寶”客戶年齡不滿足準入要求后，未及時采取有效措施整改;未對“原油寶”產(chǎn)品宣傳銷售進行統(tǒng)一管理，部分分行自行制作宣傳銷售文本，部分分行通過電視、電臺、互聯(lián)網(wǎng)等渠道宣傳，部分宣傳銷售文本內容存在夸大或者片面宣傳;對“原油寶”產(chǎn)品的績效考核和激勵機制不合理。同樣，銀保監(jiān)會對其進行警告并處以50萬元罰款。
中行資深交易員孫燕萍對以下違法違規(guī)事實負有責任：未對“原油寶”產(chǎn)品宣傳銷售進行統(tǒng)一管理，部分分行自行制作宣傳銷售文本，部分分行通過電視、電臺、互聯(lián)網(wǎng)等渠道宣傳，部分宣傳銷售文本內容存在夸大或者片面宣傳;未對“原油寶”產(chǎn)品的營銷活動進行規(guī)范，總行及多家分行組織的營銷活動采取贈送實物等方式銷售產(chǎn)品;對“原油寶”產(chǎn)品的績效考核和激勵機制不合理。銀保監(jiān)會對其進行警告并罰款40萬元。
中行全球市場部副總經(jīng)理張晨對以下違法違規(guī)事實負有責任：“原油寶”產(chǎn)品保證金相關合同條款不清晰;對“原油寶”產(chǎn)品的績效考核和激勵機制不合理;市場風險限額設置存在缺陷、限額調整以及超限操作不規(guī)范;審計發(fā)現(xiàn)“原油寶”客戶年齡不滿足準入要求后，未及時采取有效措施整改;部分“原油寶”產(chǎn)品宣傳銷售文本內容存在夸大或者片面宣傳;未對“原油寶”產(chǎn)品開展壓力測試相關工作。同樣，銀保監(jiān)會對其進行警告并罰款40萬元。
銀保監(jiān)會還表示，下一步，將繼續(xù)按照黨中央、國務院決策部署，堅持依法從嚴監(jiān)管，督促銀行保險機構加強合規(guī)建設，持續(xù)提高業(yè)務經(jīng)營的專業(yè)性、審慎性，切實維護金融消費者合法權益，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線。
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責任編輯：Rex_01
